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 近日，客户陈某来到建行温州鹿城支行网点，表示想要办理开卡业务。“办卡什么用途？满18周岁了吗？”“存钱用，我已经成年了。” 在指导客户填写办卡资料时，大堂经理发现客户今年5月才刚满18周岁，身份证上住址在苍南桥墩。对此，大堂经理心生警惕，将相关情况报告给了营运主管。随后，客户来到柜台，经办柜员对客户的九要素信息进行核实。客户表示自己现在还是高中生，在苍南县某中学就读。高中生为何要办卡？又舍近求远来温州？这一情况引起了柜员和营运主管的怀疑。“那现在是住在宿舍吗？”陈某回答不是。问及现在的居住地址，陈某表示现在住在苍南县灵溪镇，没有和父母住在一起，刚搬家，说不上来具体地址，然后就在地图上放大搜索自己家的住址，行为十分可疑。在柜员和营运主管的再三追问下，客户略显慌张，表示自己办卡是存钱用，今天是来温州买东西，所以来这边办卡。“买东西是花钱，跟你办卡存钱有什么关系？你不在自己家附近办卡，跑来这么远的地方是为什么？”在营运主管的连连追问下，陈某支支吾吾回答不上来。营运主管告诫陈某，银行卡出租出借出售均是违法行为，提醒其切莫上当受骗。陈某只说自己是存钱用，让他把钱拿出来存，他又说自己没带钱。据此，营运主管拒绝了该客户的办卡要求。随后，营运主管又叮嘱大堂经理在客户离开后跟出去看看，遂发现客户陈某匆忙离开网点后马上钻进一辆白色面包车，于是营运主管怀疑这是一起有预谋的团伙买卖银行卡事件，并立刻将此情况进行上报，提醒兄弟行多加防范。 建行温州鹿城支行网点工作人员通过细致询问识别风险，及时遏制了一起可疑开户风险事件。建行温州鹿城支行将进一步落实监管部门账户管理有关要求，强化账户风险防控，坚持做好开户源头的把关，牢固树立合规经营理念，切实维护社会经济金融秩序。 （作者：建行温州鹿城支行 胡贞贞） |
