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 “王经理，我的贷款什么时候能到公司账户？”近日，客户陈某在微信上咨询建行温州瑞安支行营业部客户经理小王。小王马上警觉起来，因为其并未给该客户申请过贷款，随即小王经理马上向客户了解详细情况。 原来，近日，有自称贷款公司的工作人员张经理通过企业微信加了客户的微信，并声称用客户陈某的对公账户走账可以申请贷款，先息后本，最高可分60期，分期归还。陈某听了马上心动了，咨询了办理的相关流程，并按对方要求将公司的网银盾、交易密码、营业执照复印件、开户行信息等快递寄给了对方。 之后，客户很着急地等待贷款转到公司账户，于是联系银行的客户经理王经理了解情况，询问贷款什么时候能到账户上。王经理立刻判断客户遭遇了诈骗，并第一时间联系开户网点对该账户进行了止付处理，并告知客户，若向银行申请贷款，是不会向客户索取网银盾及密码的。 至此，客户才醒悟过来。说：“本来想着账户上也没钱，抱着试一试的心态就轻易听信了陌生人的话。”随即王经理进一步向客户敲响警钟：“现在的犯罪分子无孔不入，虽然您账户上没钱，但犯罪分子会利用您的账户将涉案的资金进行清洗。而出借账户产生非法交易是需要承担法律责任的。《反电信网络诈骗法》已从2022年12月1日已正式实施，明确规定帮助信息网络犯罪活动罪是要承担刑事责任的。”客户后悔莫及，连连感谢钟经理及时地提醒，所幸未造成更大的损失。 近年来，随着个人信息保护法和反电信网络诈骗法接续出台，维护公民在网络空间合法权益的“防火墙”不断加固，但电话诈骗“套路”还是层出不穷，与电诈案件关联的黑灰产业犯罪活动更是迭代更新，作为金融机构，我们一方面要不断加大和拓展宣传渠道，帮助群众警惕和拆解电诈“千层套路”，提高群众对电信诈骗的防范、鉴别和自我保护能力，构筑坚实的思想防线，一方面要持续推动警银合作，扎实推进各项反诈工作，努力守住人民群众的“资金出口”。（温州瑞安支行 周尚节） |
