建设银行潍坊分行：诸城支行多维度提升反洗钱工作质效

近期，建设银行潍坊诸城支行以“风险为本、全员参与、精准防控”为核心，从四维度发力，推动反洗钱工作从“合规达标”向“质效提升”转型。

一是“制度+责任”夯基，构建考核责任体系，细化客户尽调、高风险管控等操作标准，通过“月度自查+季度抽查+年度考核”，由合规经理、委派营运主管开展穿透式检查，拧紧防控“总开关”。

二是“培训+实战”强能，按岗位定制培训，以“案例教学+情景模拟”组织角色扮演，组建“师徒结对”攻坚小组，提升员工风险识别实战能力。

三是“科技+数据”提效，借力上级行工具，使用特色监测指标，实现可疑交易智能预警，提升监测精准度。

四是“源头+细节”防控，前端执行“身份识别-资料审核-风险评级”三步法，后端形成“系统预警+人工复核”防线。

下一步，建设银行潍坊分行诸城支行将持续优化机制，强化“人防+技防+制度防”能力，切实履行反洗钱义务，守护金融安全。（赵溪敏）